مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب
يحرص بنك الشرق اليمني للتمويل الاصغر الاسلامي على إخضاع كافة معاملاته لإجراءات ومتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على ضوء القوانين واللوائح والتعليمات الرقابية ووفقا لأفضل الممارسات المعمول بها التي من شانها أن تفي بكافة المتطلبات التنظيمية والقانونية وتسهم في حماية النظام المالي الوطني والعالمي وحماية البنك وعملائه وموظفيه على رأسها القانون الوطني رقم (1) لسنة 2010 ولائحته التنفيذية والقانون رقم (17) لسنة 2013 ولائحته التنفيذية وتعديلاتهما ووفقا للتعليمات والمنشورات الصادرة من البنك المركزي اليمني ووحدة جمع البيانات المالية في المنشور رقم (1) والمنشور رقم (2) لسنة 2012 وأية تعليمات لاحقة، وكذلك التوصيات الدولية الصادرة عن مجموعة العمل المالي ((FATF.
وترتكز جهود مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في بنك الشرق اليمني للتمويل الأصغر الإسلامي على سياسات وإجراءات في البنك وبرنامج للامتثال معتمد من قبل اعلى هيئة تنظيمية يتضمن ما يلي:
- سياسات وإجراءات مكتوبة.
- إدارة امتثال مستقلة.
- تصنيف للعملاء وفقاً للنهج القائم على المخاطر.
- مبدا اعرف عميلك تبعاً لدرجة كخاطر العميل.
- مراقبة وفحص العمليات اليومية لمنع العمليات المشبوهة.
- تقييم مخاطر غسل الأموال.
- مكافحة الفساد والرشوة والاحتيال.
- مدونة للسلوك واخلاقيات المهنة.
- التدقيق المستقل على اعمال إدارة الامتثال.
- حفظ السجلات.
- برنامج تدريب مستمر.
- تحديث السياسات والإجراءات وفقاً للمتغيرات.